通貨監査官局（OCC）は、暗号通貨セクターとのバンキング関係の発展を公然と歓迎しており、これらのパートナーシップが既存の法的基準とリスク管理要件に完全に準拠している限りとしています。この変化は、デジタル資産が金融の風景においてますます重要な部分となる中で、OCCの銀行規制を適応させようとする継続的なコミットメントを反映しています。
OCCからの最近の解釈書は、全国銀行および連邦貯蓄協会が、暗号通貨の保管、暗号取引の実行、安定コインの準備金の保持など、さまざまな暗号関連サービスを提供することが許可されていることを明確にしました。これらの活動は、関連するリスクを管理するための効果的な制御が備わっていることを示す限り、連邦銀行制度内で法的に許可されていると認識されています。
OCC、連邦準備制度、FDICを含む連邦銀行規制当局は、最近、暗号資産の保管を提供する銀行に対する期待を明確にするための更新されたガイダンスを発表しました。このガイダンスは、新しい規制要件はないものの、銀行はデジタル資産に関連する独自の法的、運用上、技術上のリスクを評価し、管理しなければならないことを強調しています。受託または非受託の形でサービスを提供するかどうかにかかわらず、機関は暗号資産を従来の金融資産と同じレベルの注意と監視で扱う必要があります。
マネーロンダリング防止法やその他の規制基準の遵守は依然として最も重要です。暗号資産サービスに従事する銀行は、顧客の身元確認、取引の監視、疑わしい活動の検出、および制裁要件の遵守のために堅牢な手続きを備えていなければなりません。
暗号通貨やその他のデジタル資産が普及していく中で、銀行組織は、その実践が安全性と健全性の確立された原則に沿ったものであることを確保する責任があります。OCCの規制アプローチは、クリアランスと法的確実性を提供し、暗号関連のバンキング活動が拡大する中で、金融システムと顧客の両方を保護することを目指しています。