Pihak berkuasa Sepanyol telah mendedahkan salah satu skim Ponzi terbesar di Eropah yang berkaitan dengan kripto, yang berpusat pada Madeira Invest Club, dan menangkap ketua yang didakwa selepas siasatan antarabangsa yang besar. Skim ini telah mengumpul pelaburan dari lebih 3,000 mangsa di seluruh Eropah dan Amerika Latin, menarik mereka dengan janji “pulangan terjamin” hingga 20% setahun ke atas kontrak yang berkaitan dengan kripto, hartanah, emas, barang mewah, dan aset-aaset terkenal yang lain. Pada hakikatnya, organisasi ini tidak menjalankan sebarang aktiviti pelaburan yang sah; wang dari pelabur baru hanya digunakan untuk membayar peserta terdahulu—satu operasi Ponzi yang tipikal.
Dikemukakan sebagai kelab eksklusif, Madeira Invest Club menarik pelabur runcit dengan kempen pemasaran agresif dan sokongan di seluruh media sosial. Di sebalik facade tersebut, dana telah dilalukan melalui labirin syarikat shell dan akaun bank luar pesisir yang merangkumi sekurang-kurangnya sepuluh negara, termasuk Portugal, UK, AS, Malaysia, dan Hong Kong. Para penyiasat telah menjejak jutaan euro dalam wang pelabur, termasuk satu akaun yang berpangkalan di Singapura yang memegang €29 juta.
Penipuan ini terbongkar setelah siasatan selama setahun yang menyelaraskan usaha Europol, agen persekutuan AS, dan pihak berkuasa dari pelbagai negara Asia. Operasi—dikenali sebagai Operasi PONEI—memuncak dengan penangkapan dan tahanan tanpa ikat jamin ketua yang didakwa. Pendakwa kini sedang menyediakan pertuduhan untuk penipuan, pengubahan wang haram, dan konspirasi jenayah.
Menambahkan satu putaran kontroversial, siasatan itu mendedahkan sumbangan €100,000 dari ketua yang dituduh kepada seorang anggota Parlimen Eropah, menimbulkan kebimbangan mengenai pengaruh politik. Walaupun pihak berkuasa telah merampas beberapa aset dan melancarkan usaha untuk memulihkan kerugian, ramai mangsa masih terjejas akibat kejatuhan kelab tersebut.
Kes Madeira Invest Club menyoroti risiko yang dihadapi oleh pelabur runcit dalam pasaran kripto yang berkembang pesat, terutamanya apabila pengawasan peraturan tidak konsisten merentasi sempadan. Ia menekankan keperluan kritikal untuk ketelusan, penjaga yang disahkan, dan ketelitian yang kukuh—mengingatkan pelabur untuk berhati-hati dengan “pulangan terjamin” dan peluang pelaburan eksklusif, terutamanya dalam dunia aset digital.