Coinbaseは、世界最大の暗号通貨取引所の一つで、アイルランド中央銀行によって2150万ユーロの罰金を科されました。これは、重大なマネーロンダリング（AML）およびテロ資金供与（CFT）規制の違反に関するものです。違反は2021年4月から2025年3月までの間に発生し、その期間中、Coinbase Europeは3000万以上の取引を適切に監視できず、1760億ユーロ以上の取引に影響を及ぼしました。これはその期間の総活動の約31%に相当します。
中央銀行は、Coinbase Europeがマネーロンダリングやテロ資金供与を検出し防止するための内部ポリシー、コントロール、手順が不十分であったことを発見しました。この失敗は、疑わしい活動の特定に遅れをもたらし、影響を受けたすべての取引が完全にレビューされるまでにほぼ3年が経過しました。その後のレビューでは、マネーロンダリング、詐欺、薬物密売、サイバー犯罪、児童搾取などの疑いに関連する2700件以上の疑わしい取引報告が提出されました。
担当者は、暗号通貨の技術的に複雑でしばしば匿名の性質が、強固な監視を特に重要にしていると強調しました。遅れた検出と報告により、アイルランドの金融犯罪対策の効果が損なわれ、不正行為の機会が見過ごされる結果となったと指摘しました。
Coinbase Europeは、失敗を認め、罰金および警告を受け入れました。この罰金は、アイルランドにおけるマネーロンダリング関連の罰金としては最も高額であり、和解制度の一環として30%減額されました。この措置は、高等裁判所の確認後に最終化されます。この施行は、暗号通貨プラットフォームに対する規制の期待と、取引監視およびコンプライアンスコントロールの不備による結果を強調しています。