Coinbase, eine der größten Kryptowährungsbörsen der Welt, wurde von der Zentralbank Irlands mit 21,5 Millionen Euro wegen erheblicher Verstöße gegen die Vorschriften zur Bekämpfung von Geldwäsche (AML) und Terrorismusfinanzierung (CFT) belegt. Die Verstöße ereigneten sich zwischen April 2021 und März 2025, währenddessen Coinbase Europe es versäumte, über 30 Millionen Transaktionen ordnungsgemäß zu überwachen, was Transaktionen im Wert von mehr als 176 Milliarden Euro betraf – etwa 31% seiner Gesamtaktivität in diesem Zeitraum.
Die Zentralbank stellte fest, dass Coinbase Europe nicht über ausreichende interne Richtlinien, Kontrollen oder Verfahren verfügte, um Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung zu erkennen und zu verhindern. Dieses Versäumnis führte zu Verzögerungen bei der Identifizierung verdächtiger Aktivitäten und es verging fast drei Jahre, bis alle betroffenen Transaktionen umfassend überprüft wurden. Die anschließenden Überprüfungen führten zur Einreichung von über 2.700 Verdachtsmeldungen, die mit vermuteten Straftaten wie Geldwäsche, Betrug, Drogenhandel, Cyberkriminalität und Kindesmissbrauch in Verbindung standen.
Die Behörden betonten, dass die technologisch komplexe und oft anonyme Natur von Kryptowährungen eine robuste Aufsicht besonders wichtig macht. Die verzögerte Erkennung und Berichterstattung untergrub ihrer Meinung nach die Wirksamkeit der Bemühungen Irlands zur Bekämpfung von Finanzkriminalität und ermöglichte es, dass illegale Tätigkeiten unentdeckt blieben.
Coinbase Europe räumte die Fehltritte ein und akzeptierte die Strafe sowie die Verwarnung. Die Geldstrafe, die die höchste ihrer Art in Bezug auf Geldwäsche in Irland ist, wurde im Rahmen eines Vergleichs um 30% reduziert. Die Maßnahmen werden nach Bestätigung durch das High Court finalisiert. Diese Durchsetzung unterstreicht die regulatorischen Erwartungen an Kryptowährungsplattformen und die Konsequenzen von Versäumnissen bei der Transaktionsüberwachung und Compliance-Kontrollen.