Coinbase, salah satu bursa cryptocurrency terbesar di dunia, telah didenda €21.5 juta oleh Bank Pusat Ireland kerana pelanggaran besar dalam peraturan anti-pengubahan wang (AML) dan pencegahan pembiayaan keganasan (CFT). Pelanggaran berlaku antara bulan April 2021 dan Mac 2025, di mana Coinbase Eropah gagal memantau lebih dari 30 juta transaksi dengan betul, menjejaskan transaksi bernilai lebih dari €176 bilion—kira-kira 31% daripada jumlah keseluruhan aktivitinya dalam tempoh tersebut.
Bank Pusat mendapati bahawa Coinbase Eropah tidak mempunyai polisi dalaman, kawalan, atau prosedur yang mencukupi untuk mengesan dan mencegah pengubahan wang atau pembiayaan keganasan. Kegagalan ini menyebabkan kelewatan dalam mengenal pasti aktiviti mencurigakan dan hasilnya adalah hampir tiga tahun berlalu sebelum semua transaksi yang terjejas diperiksa sepenuhnya. Semakan berikutnya membawa kepada penyerahan lebih dari 2,700 Laporan Transaksi Mencurigakan, yang berkaitan dengan kesalahan yang disyaki termasuk pengubahan wang, penipuan, penyeludupan dadah, jenayah siber, dan eksploitasi kanak-kanak.
Pegawai menekankan bahawa sifat cryptocurrency yang kompleks dari segi teknologi dan sering tidak dikenali membuatkan pengawasan yang kukuh menjadi sangat penting. Mereka menyatakan bahawa kelewatan dalam pengesanan dan pelaporan telah merugikan keberkesanan usaha Ireland dalam memerangi jenayah kewangan dan memberikan peluang untuk aktiviti haram tidak dapat dikesan.
Coinbase Eropah mengakui kegagalan dan menerima denda serta teguran. Penalti ini, yang merupakan tertinggi dalam kategorinya yang berkaitan dengan pengubahan wang di Ireland, telah dikurangkan sebanyak 30% sebagai sebahagian daripada skim penyelesaian. Tindakan ini akan dimuktamadkan selepas pengesahan oleh Mahkamah Tinggi. Penguatkuasaan ini menekankan jangkaan peraturan terhadap platform cryptocurrency dan akibat daripada kecuaian dalam pemantauan transaksi dan kawalan pematuhan.